اطلاعات عمومی

از یكی از شعب بانك صادرات 000ر3 میلیارد تومان اختلاس گردیده!؟! بابا خدا پدر و مادر شهرام جزایری و اختلاس 123 میلیاردی و بزرگ زمین خواران را بیامرزد. وای خدای من 000ر3 میلیارد تومان آخه مگه اینهمه پول را می خواهند چكار كنند آخه مگه میشه 000ر3 میلیارد تومان اختلاس بكنند آنهم بعد از چند سال متوجه شوند یعنی سیستم بانكی و گردش وجوه بانكی ما آنقدر ...

سایتها و خبرگزاریهای محترم تو را به هرچه كه اعتقاد دارید سوگند می دهم كه كمی جانب انصاف را در نظر بگیرید و دردهای بی درمان ما مردم بیچاره و درمانده از هر جای را منتشر نمایید و در میان آن همه دعوا و بگیر و ببندهای سیاسی خود گوشه چشمی هم به ما مردم بیندازید و این همه پول بیت المال را كه خرج مسائل و دعواهای خود می كنید به اندازه ارزنی نیز هزینه درد و دل خود ما مردم بكنید.
مسئولین محترم سایتها و خبرگزیهای عزیز خدای ناكرده آیا تا به حال اتفاق افتاده است كه خبری ناگوار و جانسوز را بشنوید و دچار شوك شوید و به پریشان گوی دچار شوید . حالا من به شما می گویم وقتی خبری اینگونه بشنوید چگونه به پریشان گوی خواهید افتاد و دوست داشتید هرگز به دنیا نمی آمدید.
ابتدا خبر را بازگو می كنم سپس پریشان گوی خود را :
از یكی از شعب بانك صادرات 000ر3 میلیارد تومان اختلاس گردیده!؟!
بابا خدا پدر و مادر شهرام جزایری و اختلاس 123 میلیاردی و بزرگ زمین خواران را بیامرزد.
وای خدای من 000ر3 میلیارد تومان آخه مگه اینهمه پول را می خواهند چكار كنند آخه مگه میشه 000ر3 میلیارد تومان اختلاس بكنند آنهم بعد از چند سال متوجه شوند یعنی سیستم بانكی و گردش وجوه بانكی ما آنقدر گل و گشاد است كه 000ر3 میلیارد تومان اختلاس شود آن هم طی چند سال كسی متوجه نشود. حالا ببین چقدر پول اختلاس شده كه این مبلغ را فهمیده اند. بابا 000ر3 میلیارد تومان یارانه 75 میلیون نفر در یك ماه است بابا به خدا من خودم می خواستم وام ازدواج بگیریم از مدیر عامل بانك دستور آوردم تا به من دادند.
اصلا می دانی من چه می گویم یا این پول )حتی 1% آن یعنی 30 میلیار تومان) اختلاس شده و یا اختلاس نشده اگر اختلاسی صورت نگرفته باید كسانی را كه این خبر را به نادرست عنوان نموده اند به اشد مجازات رساند چرا كه شوكی به جامعه وارد نمودند و آبروی از نظام را به تاراج گذاشتند كه تا چندین سال نمی توان آنرا ترمیم نمود و اگر صورت گرفته كه جای هیچ گذشتی نیست و به نظر بنده باید این افراد اعدام شوند سپس سوزانده شوند و آنگاه خاكستر آنها را به باد داد كه این مجازات نیز كم است چرا كه خیانتی كه آنها مرتكب شده اند غیر قابل پیش بینی و غیر قابل جبران است. مثلا با این پول چند صد بیمار كه به دلیل بضاعت مالی نتوانستند خود را درمان كنند و فوت نمودند و چه خانواد های كه بی سرپرست شدند چند صد انسان بخاطر كمترین بدهی و تصادفات غیر عمد عمر خود را در زندان می گذرانند چند صد انسان به خاطر فقر به خلاف و گناه روی آوردند . چند صد خانواده به خاطر مشكلات مالی از هم جدا شدند چند صد خانواده به خاطر نداشتن اجاره خانه مجبور شدند اسباب و اثاثیه خود را در وسط كوچه بریزند.
مگر برادر حضرت علی ، عقیل چند صد تومان بیشتر از حق خود می خواست كه مولا با آتش جواب او را داد خدایا مگر مولا نفرمود اگر بیت المال در كابین زنانشان باشد آنها را باز پس خواهد گرفت. خدایا مگر فقر از در بیاید ایمان از پنجره نخواهد رفت . خدایا چه گناهان كبیره ای كه عرش تو را به لرزه درمی آورد و بخاطر فقر در همین تهران خودمان صورت می گیرد.
خدایا آیا عدم برخورد آجل و شدید با این افراد فاسد و محارب در زمان كوتاه ظلم دستگاه قضا به مردم (برترین امت در طول تاریخ ) نخواهد بود و آیا نباید با خود مسئولین بانك (بازرسی ،حراست ، حسابرسی و... بانك) بخاطر این كوتاهی بزرگ به اشد برخورد گردد . آیا نباید با سازمان بازرسی ، حسابرسی ، دیوان محاسبات و... برخورد گردد. آیا در غیر اینصورت ظلم عظیم به مردم نخواهد بود. دستگاه محترم قضا ما مردم ولی نعمتهای !! شما از شما التماس می كنیم تمنا می كنیم در كوتاهترین زمان به این پرونده رسیدگی كنید و این پرونده را در ردیف اول پرونده های روی میز رئیس دستگاه قضا جهت بررسی قرار دهید.
مگر نه اینكه ممكن است كه كفر پایدار بماند اما ظلم هیچگاه پایدار نخواهد ماند.
ما از كسانی كه پس از انتشار ویژه نامه خاتون به سرعت موضعگیری قاطع و درست نمودند و تعدادی از علما كه این ویژه نامه را خائن و محارب با امام زمان معرفی نمودند تشكر نموده ومی خواهیم در مورد این مسئله هم سكوت ننموده و در مقابل این فساد عظیم موضع بگیرند. ما از علما و مراجع می خواهیم در مقابل این مسئله كه عظم فسادها است موضع بگیرند و حتی فتوای خود را در مورد این موضوع و افراد و عاملان این اختلاس و حتی كسانی كه كوتاهی كردند بیان فرمایند واستفتاء اینجانبان را در صورت صلاحدید پاسخ دهند.
مراجع معزز خدمتتان عرض كنم 000ر000ر000ر000ر3 تومان حقوق 000ر500 تومانی 666ر16 نفر می باشد كه به مدت 30 سال بطور كامل ضایع گردیده است حال این موضوع چه حكم و چه نوع برخوردی دارد؟
مدیران سایتها و خبرگزاریهای محترم بخاطر این پریشان گوی مرا ببخشید چرا كه این خبر هر فردی را در جای خود خشك می كند و سنگ را به حركت وا می دارد اما واقعا این دردودلها پریشان گوی بود.

فرارو- اختلاس 3000میلیارد تومانی از سیستم بانک اقتصاد ایران را با شوک بزرگی روبه رو کرده است. اختلاسی که احمد توکلی آن را "جنایت" خواند. افشای این اختلاس واکنش های فراوانی را برانگیخته است اما مقامات سیاسی دولت در این باره سکوت کرده اند. امروز رییس بانک صادرات از نقش برخی چهره های سیاسی دولت در این اختلاس خبر داد، اما رییس بانک مرکزی واکنش نشان داد و گفت که ماجرای اختلاس را سیاسی نکنید.

به گزارش فرارو، اختلاس سه هزار میلیارد تومانی از یکی از شعب بانک صادرات، محمد جهرمی رییس این بانک را وادار کرد از حیثیت بانک صادرات دفاع کند. جهرمی در گفت و گویی جزییاتی بیشتر از این اختلاس را افشا کرد.

رییس بانک صادرات در این گفت و گو از نقش برخی چهرهای سیاسی پرده برداشت و گفت: «این اختلاس بدون راهنمایی و مشورت عوامل بانکی نبوده و البته پشتوانه‌های خاصی هم داشته است.»

جهرمی بدون آن که از کسی نامی به میان آورد، اظهار کرد کسانی که با این حجم اقدام به سوء استفاده و اختلاس کرده‌اند، بدون پشتوانه در مجموعه بانکی و جریان‌های سیاسی و اجرایی نبوده‌اند. وی همچنین تاکید کرد که عواملی که در این سوء استفاده نقش داشته اند در همه سیستم بانکی حضور دارند.

اما این سخنان جهرمی با واکنش تند بهمنی رییس بانک مرکزی رو به رو شد. وی با بیان این که "شما را به خدا مسائل سیاسی را دخیل این موضوع نکنید" به کنایه گفت: «همکاران مراقب خانه‌های خود باشند تا بعد از دزدیده شدن اموال، دیگران را متهم نکنند.» وی افزود به محض اینکه اختلاس 3 هزار میلیارد تومانی سیاسی شود در رسیدگی تخصصی به پرونده به مشکل بر می‌خوریم.

اما این تنها بخشی از جدال رسانه ای بهمنی و جهرمی است. در حالی که رییس بانک صادرات معتقد است اولین بار این بانک اختلاس را کشف کرده است اما محمود بهمنی امروز روایت جدید از چگونگی کشف اختلاس ارائه داد. وی گفت: «بانک مرکزی در 14 مرداد‌ماه و در ماه رمضان متوجه اختلاس 3 هزار میلیارد تومانی شد. به محض اینکه متوجه این پرونده شدیم از طریق دادستانی اهواز در روز جمعه دستور توقف تمام اموال آن را صادر کردیم.»

بهمنی چند روز پیش نیز گفته بود که بانک مرکزی به بانک صادرات درباره اعطای تسهیلات به "م.الف خ" هشدار داده است امروز نیز با تأکید مجدد و ارائه هشدار کتبی مبنی بر عدم پرداخت تسهیلات به این فرد تصریح کرد: «اگر بخواهید مدارک این هشدار بانک مرکزی را در اختیار شما قرار می‌دهم.»

این در حالی است که مدیر عامل بانک صادرات 18شهریور اعلام کرد که در ساعت یک بعد از ظهر روز چهاردهم مرداد(سوم رمضان) موضوع توسط بانک صادرات کشف شد و تا ساعت چهار بعد از ظهر با وزیر اطلاعات مذاکراتی صورت گرفت و قوه قضائیه در جریان کار قرار گرفت.

مدیر عامل بانک صادرات همچنین هشدار بانک مرکزی درباره فرد اختلاس کننده را رد کرد و گفت: «وقتی بررسی کردیم، متوجه شدیم آقای بهمنی به یک بانک دیگر نامه نوشته و نامه ایشان به بانک صادرات نبوده است.» جهرمی همچنین از درگیر بودن 7 بانک کشور با این پرونده خبر داد. گفته می شود بانک ملی شعبه فردوسی  و بانک سامان جزو این بانک ها به حساب می آیند.

بحث اختلاس وحشتناک از سیستم بانکی پای مجلس را هم به میان کشیده است. روز گذشته احمد توكلی، رییس مركز پژوهش‌های مجلس اعلام كرد كه محمود بهمنی، رییس كل بانك مركزی و شمس‌الدین حسینی، وزیر اقتصاد به مجلس احضار می‌شوند تا توضیح دهند كه چگونه رفتار كرده‌اند كه اتفاقاتی نظیر این اختلاس در بانك‌ها به وجود آمده است.

توکلی این اختلاس را نشانه فساد وحشتناک در سیستم بانکی دانست و گفت که این مسئله باعث شرمندگی تاسف و تاثر است. اظهارات رییس مركز پژوهش‌های مجلس در حالی بیان شد كه رییس كمیسیون ویژه اصل 44 مجلس هم با انتقاد از ضعف نظارت شبكه بانكی و تبانی برخی مدیران در اختلاس بزرگ بانكی اذعان كرد كه برخی ارتباط‌های سیاسی در این پرونده پیدا شده است.

فولادگر روند برداشت منابع و عملیات بانكی در ماجرای اختلاس سه هزار میلیارد تومانی را غیرقانونی دانست و گفت كه پرونده فساد به این عظمت تاكنون در این شبكه بی‌سابقه بوده است. نماینده اصفهان به این مساله اشاره کرد كه "هنوز بسیاری از مسائل باز نشده است" و ماجرای اختلاس در حد كلی اعلام شده است.

احمد توكلی نیز در این‌باره گفت: «این اختلاس به پشتیبانی یك جریان در دولت انجام شده است، ولی باید به این مساله فكر كرد كه چگونه جسارت انجام چنین جنایاتی در اقتصاد كشور پیدا شده است.»

پیش از این نیز رسانه های مختلف از نقش جریان انحرافی در این اختلاس خبر داده بودند. هفته نامه توقیف شده "شهروند امروز" در این باره از نقش دکتر یارمند معاون اسفندیار رحیم مشایی خبر داد. روزنامه کیهان نیز امروز در گزارشی به نقش جریان انحرافی در این اختلاس اشاره کرد اما برخی منابع نزدیک به "م.الف خ" ماجرای ارتباط او با جریان انحرافی را دسیسه می دانند.

برخی رسانه ها از اعطای وام به "الف خ" با دستور یکی از چهرهای بلند پایه دولت پرده برداشته اند. در این باره حتی درباره ارتباط "الف خ" با پرونده بیمه ایران نیز سخنانی مطرح شده است. پرونده ای که در سال گذشته بسیار جنجالی شد و پای معاون اول رییس جمهور نیز به آن کشیده شد.

در حالی كه كشور هنوز در شوك بزرگ اختلاس به سر می برد، روز گذشته محمود بهمنی، رییس كل بانك مركزی به نوعی به فرافكنی در پذیرش مسوولیت خود روی آورد. بهمنی در اظهاراتی شگفت‌آور گفت كه نسبت تخلفات در سیستم بانکی پایین‌تر از بسیاری از دستگاه‌های دیگر كشور است.

چگونگی اختلاس درباره چگونگی رخ دادن این اختلاس عظیم اظهارات ضد و نقیض فراوانی منتشر شده است. اما آن چه که کاملا واضح است این اختلاس در یکی از شعب بانک صادرات در استان خوزستان رخ داده است. 

روزنامه کیهان در شرح ماجرای اختلاس نوشت: «ماجرا از این قرار است كه فردی به نام « الف.خ» مشهور به «امیر منصور آریا» با تبانی و نفوذ به شعبه بانك صادرات در محل كارخانه فولاد، اقدام به صدور LCهای (اعتبار اسنادی ریالی داخلی) جعلی به مبالغ ده ها میلیارد تومان می كرده است و بدون آنكه وجه LCهای مذكور را به بانك بپردازد، آن ها را دریافت و به بانك های دولتی و خصوصی دیگر داخلی به قیمتی پایین تر از قیمت رسمی LC می فروخته است. از آنجا كه این LCها در سامانه اطلاعاتی بانك صادرات ثبت نمی شد، خریداران LC با استعلام از همان شعبه صادركننده اقدام به خرید LC می كردند و در نهایت مبالغ LCهای مذكور به بیش از 2 میلیارد و 700 میلیون دلار یا معادل سه هزار میلیارد تومان می رسد.»

چگونگی افشای این اختلاس نیز شرح جالبی دارد. "م.الف خ" یک اشتباه مرتکب می شود تا "جنایت" بزرگش نمایان گردد. «الف خ» در تماس با مدیر بانك صادرات خوزستان، از وی می خواهد به دلیل مشكل نقدینگی، تایید یك توافقنامه پرداخت ارزی (LC) به مبلغ 30 میلیارد تومان مربوط به شركت وی در بانك صادرات را انجام دهد. 

مدیر بانك ابتدا با توجه به اعتبار و گردش مالی بالای «الف خ» در این بانك، موضوع را می پذیرد، اما وقتی به اسناد مراجعه می كند، متوجه می شود هیچ درخواست LC به نام وی و شركتش ثبت نشده است. بنابراین به موضوع مشكوك شده و به بانك صادرات مستقر در شركت فولاد مراجعه می كند و در بازرسی از آنجا و با بررسی شماره سریال قراردادها و هم چنین بررسی و تحلیل حجم اعتبارات و تناسب میزان كارمزدها، كاركنان و مسئولان بانك صادرات متوجه این موضوع می شوند طی دو سال گذشته، حدود 2 هزار و 800 میلیارد تومان LC صوری توسط این شعبه برای «الف خ» صادر شده كه مبلغ پرداخت نشده آن به بانك ها با 105 سند جعلی، یك هزار و 900 میلیارد تومان است.

در این حال گفته می شود این بخشی از اقدامات غیر قانونی "م. الف خ" به حساب می آید. اخبار از این حکایت می کند ابعاد فساد گسترده تر از این است و "م. الف خ" در پروژه های دیگر خود نیز از رانت و کارهای غیر قانونی سود برده است. رسانه های اصول گرا هم چون روزنامه کیهان و سایت مشرق از نقش"امضاهای طلایی" برای رشد و گسترش باند اقتصادی "م. الف خ" خبر می دهند. امضاهایی که برای دریافت وام و تسهیلات توسط چهره های با نفوذ سیاسی و اقتصادی صورت گرفته است.

وزیر اقتصاد امروز در این باره اظهار کرد که وزارت اطلاعات درگیر این کار شده است تا منابع برگردد، ضمن اینکه متخلفان این اختلاس دستگیر و در بازداشت بسر می‌برند.

"م.الف خ" کیست؟ "م. الف خ" فردی چهل ساله است که از سال 1385وارد فعالیت اقتصادی در ایران شده است. وی پیش از این در آلمان به سر می برده است. "م.الف خ" در یکی از روستاهای توابع شهرستان رودبار در استان گیلان متولد شده است. چهار برادر دارد که همه آن ها در شرکت های زیرمجموعه وی فعالیت داشته اند.

حتی برخی اخبار از بازداشت دو تن از برادران وی حکایت می کنند. این در حالی است که منابع خبری می گویند یکی دیگر از برادران وی از کشور گریخته است. نام تمامی برادران "م. الف خ" با حرف "م" آغاز می شود اما به دلیل ممنوعیت قضایی نمی توان نام کامل متهمان را منتشر کرد. یکی از برادران "م. الف خ" استاد بتن دانشگاه آزاد تهران جنوب است که نماینده شرکت برای حضور در کشور های خارجی بوده است و وظیفه انجام خریدها را نیز بر عهده داشته است.

"م. الف خ" داری یک شرکت مادر (هلدینگ) با نام شرکت "امیر منصور آریا" است که در خیابان احمد قصیر تهران واقع شده است. این شرکت جزو صد شرکت برتر اقتصادی ایران نیز شناخته شده است. تمام اتفاقات پیرامون فعالیت های اقتصادی "م. الف خ" در این ساختمان 5طبقه رخ می دهد. "م. الف خ" فعالیت گسترده اقتصادی خود را در پنج استان کشور متمرکز کرده است. استان گیلان، استان لرستان، تهران، همدان و مرکزی. او صاحب یکی از مشهورترین آب معدنی های ایران است، رییس هیئت مدیره تیم فوتبال لیگ برتری داماش است. کارخانه بزرگ تولید نان صنعتی در همدان از پروژه های شرکت اوست. کارخانه ای که در سال 87 و پیش از مطرح شدن طرح هدفمند کردن یارانه ها در دستور کار آقای "الف خ" قرار گرفت. به نظر می رسد او با رانت اطلاعاتی این کارخانه را راه اندازی کرده است.

از پروژه های مهم شرکت "م. الف خ" می توان به طرح توسعه شرکت شفاف شیمی پلاست، طرح توسعه کارخانه آهن و فولاد لوشان، پارکینگ طبقاتی ماسوله، سنگ شکن لوشان، مجموعه ورزشی کوچصفهان و.. در استان گیلان اشاره کرد.

"م. الف خ" در استان لرستان نیز طرح هایی را در دست دارد؛ پروژه کارخانه شرکت صنایع غذایی گل گهر، کشت و صنعت شیروان اشترانکوه، کارخانه تولید سیلیکون متال بروجرد، مجتمع ورزشی دورود  از جمله آن‌ها است.

شرکت آقای "م. الف خ" در استان مرکزی نیز یک پروژه را در دست دارد. طراحی کارخانه فرآوری لاستیک شهرک صنعتی زاویه پروژه ای است که در استان مرکزی دنبال می شود.

نکته جالب توجه این است که تمام این شرکت ها و پروژه ها از سال 86به بعد کار خود را آغاز کرده اند. برخی رسانه ها خبر داده اند که "م. الف خ" با در خواست یکی از چهره های با نفوذ دولتی وارد فعالیت اقتصادی در ایران شده است. او به کارهای اجتماعی مخصوصا در حوزه ورزش نیز علاقه ویژه ای دارد.

مجموعه ورزشی کوچصفهان و خرید امتیاز تیم فوتبال پگاه گیلان از جمله مهمترین فعالیت های "الف خ" در این حوزه است. امیر عابدینی رییس باشگاه داماش گیلان درباره چگونگی شکل گیری باشگاه داماش در گفت و گویی اظهار کرد: «وقتی آقای "م. الف خ" می خواستند باشگاه داماش را تاسیس کنند یک موسسه اقتصادی از مجموعه امیر منصور آریا داشتند که معتقد بودند در آن مجموعه باید یک موسسه اجتماعی فرهنگی هم وجود داشته باشد از همین رو به من پیشنهاد دادند که باشگاهی با همین نام داماش تاسیس کنم. این باشگاه در سال 1385 تاسیس شد و کار اولیه خود را با فوتبال از لیگ برتر آغاز کرد و تا امروز که گسترده شده است و در استان های گیلان، لرستان و تهران مشغول فعالیت است. و در رشته فوتبال، والیبال، بسکتبال و شنا فعالیت دارد.»

عابدینی در ادامه از نقش روح الله قهرمانی چابک استاندار گیلان در گسترش فعالیت های "م. الف خ" در این استان گفت: «آقای قهرمانی به ما پیشنهاد داد با توجه به فعالیت های اقتصادی مان در این استان، کار باشگاه داماش را در استان گیلان آغاز کنیم.» روح الله قهرمانی چابک استاندار گیلان با حکم محمد رضا رحیمی معاون اول رییس جمهور در خرداد ماه سال 89 به سمت عضو هیئت مدیره منطقه آزاد انزلی منصوب شد.

همکاری تمام قد استاندار گیلان با گسترش فعالیت های "م. الف خ" در این استان یکی از نشانه های نقش چهره های دولتی در چاق شدن این فعال اقتصادی ظرف مدت بسیار کوتاه 5 سال دارد. پنج سالی که در راستای اجرای اصل 44 قانون اساسی بسیاری از شرکت های دولتی به بخش خصوصی واگذار شد.

"م. الف خ" نیز با استفاده از فرصت ایجاد شده و با یاری دست های پنهان به طرز شگفت انگیزی در فعالیت اقتصادی خود رشد کرد. تا در مرحله پایانی آن یعنی تاسیس بانک آریا دستش رو شد و بعد از گذشت زمانی کوتاه پرده بر افتاد و دم خروس اختلاس نمایان گردید. تا با این اتفاق چهره زشت فساد در نظام بانکی کشور نیز رو شود. به نظر می رسد با روشن شدن ابعاد دیگر فعالیت های اقتصادی "م. الف خ" و باند پر قدرتش باید منتظر افشای فساد در دیگر نهادهای کشور نیز بود.

به گزارش مشرق، در پی اعلام اختلاس حدود ۳ هزار میلیارد تومانی در بانک صادرات توسط موسس بانک آریا و خریدار سهام شرکت هایی مانند شرکت مشمول اصل ۴۴ فولاد خوزستان ، در حالی مدیرعامل بانک صادرات و رئیس سازمان بازرسی مواضع خود را اعلام کردند که اکبر سهیلی پور رئیس سازمان حسابرسی هم که مسئولیت حسابرسی این بانک و دیگر بانک ها و حدود هزار شرکت دیگر را به عهده دارد، در گفت وگو با خبرنگار اقتصادی فارس ، چگونگی این اختلاس بی سابقه را اعلام کرد اما گفت نمی توان فقط بانک صادرات و یا ۷ بانک دیگر را مقصر دانست و این موضوع باید توسط دستگاه قضایی بررسی و اعلام شود. وی همچنین در این مصاحبه از همه بانک ها و شرکت ها خواست به منظور جلوگیری از تکرار چنین موارد نظام حسابرسی داخلی و کنترل داخلی را بروز و تقویت کنند.

متن این گفت وگو را در ادامه می خوانید:

موضوع اختلاس بانکی ۳ هزار میلیارد تومانی از نظر شما که رئیس سازمان حسابرسی هستید از چه قرار است؟

سهیلی پور: از قرار معلوم شخصی که مرتکب این اختلاس شده از طریق یکی از شعب بانک صادرات و با گرفتن مشاوران و کارشناسان بانکی اقدام به تهیه اعتبار اسنادی خارج ازعرف بانکداری ، خارج از سیستم نرم افزاری بانک و حدود اختیارات و بدون ثبت دردفاتر و مسئولیت شعبه، البته با دادن رشوه یک میلیارد تومانی به رئیس شعبه می کند. در حالی که طبق اعلام بانک صادرات برای صدور اسناداعتباری بیش از دومیلیارد تومان باید تاییدیه مرکزهم دریافت می شد. به هرحال شخص اختلاس کننده با دریافت این اسناد اعتباری اقدام به واگذاری و تنزیل در ۷ بانک دیگر کرده و در سر رسید هم با گرفتن اعتبار بیشتر نسبت به تسویه اسناد قبلی اقدام می کرد و به همین دلیل حجم اختلاس به ۳ هزار میلیارد تومان رسیده است .

این اختلاس چگونه برملا و سازمان حسابرسی از چه زمانی متوجه آن شد؟

سهیلی پور: با بررسی شماره سریال قراردادها و همچنین بررسی و تحلیل حجم اعتبارات و تناسب میزان کارمزدها ، کارکنان و مسئولان بانک صادرات متوجه این موضوع می شوند.عمده این قضیه هم در سال مالی ۸۹ و جاری رخ داده که به دلیل جعل و تبانی عدم انعکاس رویدادها در دفاتر و عدم دریافت اطلاعات توسط سازمان حسابرسی، بعد از رخ دادن آن متوجه شدیم.

هم اکنون برخی از خود و دیگران می پیرسند این حجم از نقدینگی کجاست؟

سهیلی پور: مرتکب این اختلاس بعد از تاسیس بانک آریا از طریق آورده نقدی ۱۰ درصدی خود و منابع مالی مردمی و دیگران ، اقدام به خریداری شرکت هایی مانند فولاد خوزستان، تراورس و اکسین می کند. در این میان با بریز و بپاش هایی هم که در شرکت فولاد خوزستان کرده موجب گرفتاری های بیشتری شده است.

با توجه به سرمایه بیش از دو هزار میلیارد تومانی بانک صادرات و حجم اختلاس ، اختلالی در صورت های مالی این بانک حاضر دربورس به وجود نمی آید؟

سهیلی پور: با توجه به نوع عمل اختلاس کننده و پیچیدگی هایی که در آن وجود دارد و همچنین جعلی بودن اعتبار و نیز نقش سایر بانک ها برای تامین، آثار مالی آنها بر صورت های مالی بانک صادرات باید ابتدا حکم قضایی اخذ و سپس در مورد آثار مالی آنها نسبت به صورت های مالی بانک مذکور تصمیم گیری شود.

آیا تاکنون چنین حجمی از اختلاس وجود داشت؟

سهیلی پور: خیر. این اختلاس در کشور بی سابقه بود.

آیا این اختلاس در گزارش حسابرسی بانک صادرات و دیگر بانک های مرتبط لحاظ خواهد شد؟

سهیلی پور:آثار مالی این موضوع باید مورد بررسی قرار گیرد. درصورت تاثیر در صورت های مالی مطالب در گزارش های حسابرسی آورده می شود.

از نظر شما مقصر اصلی می تواند بانک صادرات باشد؟

سهیلی پور: خیر. در این مرحله قضاوت کردن نمی تواند درست باشد. چون به گفته مسئولان این بانک، امضاء رئیس شعبه غیر مجاز بوده و باید توسط دیگر بانک ها مورد بررسی قرار می گرفت. بانک ها هم اعلام کرده اند به هرحال این اسناد جعلی از سوی بانک صادرات صادر شده. بنابراین اعلام مقصر یا مقصران اصلی به عهده دستگاه قضایی است.

سازمان حسابرسی چه توصیه و هشداری برای عدم تکرار چنین مواردی دارد؟

سهیلی پور: در این رابطه نه تنها به بانک ها بلکه به همه شرکت ها توصیه می شود حتما" نسبت به تقویت نظام های حسابرسی داخلی و کنترل داخلی و بروز کردن آن ها دائما" اقدام کرده و به کارکنان خود آموزش های لازم در این گونه موارد بدهند.چون همان طوریکه در سمینار تقلب سال گذشته مطرح کردم با اطلاعات دیروز نمی توان حسابرسی کرد. ضمن اینکه باید مقررات بانکی هم باید اصلاح شود.

از طرف دیگر با توجه به اینکه برخی از کارکنان بانک ها و شرکت ها روال کاری و چگونگی بررسی ها را می دانند ، به حسابرسان هم توصیه می شود طوری عمل کنند که در صورت بروز موارد مشابه شرایط کشف آن فراهم شود.

يک اختلاس مختصر 3 هزار ميليارد توماني در سيستم بانکي کشور کشف شده  که چون اصلا مهم نيست مقامات دولتي در قبال آن سکوت کرده بودند و فقط رئيس کل  بانک صادرات (بانکي که اين اختلاس از آنجا صورت گرفته) درخواست تقدير و تشکر از بانک خودش را داشت که اين اختلاس کشف شده است! ولي حرف و حديث ها که زياد و زيادتر شد بالاخره دولتمردان درباره آن کمي تا قسمتي حرف زدند. بخوانيد:
1- رئيس کل بانک مرکزي سعي کرد با توضيحاتي نشان بدهد که چرا موضوع اصلا مهم نيست و دولتمردان درباره آن حرف نمي زنند. وي اعلام کرد: نسبت تخلفات در سيستم بانکي، پايين تر از بسياري از دستگاه هاي ديگر است! صاحب نظران گفتند:آهان! با اين توضيحات معلوم شد که واقعا بايد از بانک صادرات، بانک مرکزي و هيات دولت به شدت تقدير و تشکر شود !  مارا بگو که فکر مي کرديم اين بزرگترين پرونده اختلاس در طول تاريخ خواهد شد!
علي رغم حرف قشنگه رئيس کل بانک مرکزي، رئيس مرکز پژوهش هاي مجلس با بيان اين که بعد از اتمام تعطيلات مجلس، رئيس کل بانک مرکزي و وزير اقتصاد براي ارائه توضيحات در ارتباط با اختلاس 3000ميليارد توماني به مجلس خواهند رفت، گفت: اين اختلاس بيانگر فساد وحشتناک در سيستم بانکي است. صاحب نظران گفتند: اگر اين وحشتناک است، پس وضعيت دستگاه هاي ديگر چه نام دارد؟! يکي از طرفداران معجزه هزاره سوم که خواست نامش فاش نشود، گفت: بهترتر است بهمني در اين باره توضيح ندهد!
2- سيدشمس الدين حسيني وزير امور اقتصادي و دارايي و سخنگوي اقتصادي دولت هم کمي تا قسمتي در اين باره سخن گفت . به گفته وي اينکه ميزان تخلف چقدر بوده تحت بررسي است و اگر چه 3 هزار ميليارد تومان گشايش اعتبار شده اما تمامي اين رقم بدون وثيقه پرداخت نشده و بررسي ها نشان مي دهد 1000 ميليارد تومان از اين رقم با دريافت وثيقه پرداخت شده است. سخنگوي اقتصادي دولت ادامه داد: مشکل اصلي بر سر پرداخت 1800 ميليارد تومان ديگر است.باز هم صاحب نظران گفتند: اي بابا ! 1800 ميليارد تومان که خيلي کمتر از 3000 ميليارد تومان است. پس چرا منتقدان دولت اين قدر شلوغش کرده اند ؟ بايد خيلي بيشتر از آنکه فکر مي کرديم از بانک صادرات ، بانک مرکزي و هيات دولت تقدير و تشکر شود!
3- يک شخصيت محترم هم که چند سال پيش خيلي براي اسم بردن از مفسدان اقتصادي بي قراري مي کرد و حتي يکبار اعلام کرد که اسامي آنها در جيب کتش است، اما در اين باره هيچي نمي گويد! يک معاون وزيردولت نهم با انتقاد از عملکرد بانک مرکزي در جريان اختلاس 3000ميليارد توماني تاکيد کر د که قطعا قسمتي از اين پول قرار است براي پيشبرد تفکر جريان انحرافي در انتخابات مجلس آينده هزينه شود. به اين ترتيب توقع نداشته باشيد توضيحات و حرف هاي خيلي زيادي در آينده براي شما  گفته شود!

رئیس جمهور دولت خود را پاکترین دولت تاریخ خواند و از قوه قضاییه خواست عوامل ‌اختلاس 3 هزار میلیاردی را از هر جریان و گروهی که هستند، ‌شناسایی و به بنده معرفی کند.

غلامرضا اسدالهی نماینده مردم  تربیت جام و تایباد در گفتگو با خبرنگار پارلمانی باشگاه خبرنگاران گفت: با پیگیری های وزارت اطلاعات تا کنون تعدادی از مسولان بانک که در اختلاس سه هزار میلیاردی دست داشته اند، دستگیر و تحویل مقامات قضایی شده اند.

وی افزود: پرونده این اختلاس در مراحل مقدماتی قرار داشته و افراد دستگیر شده متهمان اصلی پرونده نیستند.

این عضو کمیسیون اصل 90 افزود: لازم به ذکر است رسیدگی به پرونده این اختلاس سه هزار میلیاردی در دستور کار کمیسیون اصل 90 بوده و شناسایی عوامل آن طی یک ماه به ثمر می رسد اما پیگیری نقاط ضعف دستگاه بانکی کشور دلایل بروز چنین جرمی نیاز به شناسایی دارد./خ

به گزارش پایگاه خبری اعتبار، شمس‌الدین حسینی در حاشیه‌ بیست‌ودومین همایش بانکداری اسلامی با بیان این‌ نکته که گزارش‌هایی که به من رسیده است نشان می‌دهد حجم عملیاتی که اختلاسگران صورت داده‌اند، سه هزار میلیارد تومان است ولی این‌که چه مقداری از آن ال.سی بوده یا چه مقدار ال.سی واقعی بوده، هنوز مشخص نیست.

وی با بیان این‌ نکته که تخلفی همراه با تبانی در این بانک صورت گرفته و هم بانک صادرات و هم بانک‌های دیگر را تحت تاثیر قرار داده است، افزود: با این وجود خود سیستم نظارتی بانکی این موضوع را کشف کرده و این موضوعی قابل توجه است.

حسینی با تاکید بر این‌که وقتی تخلفی در بانکی رخ می‌دهد، شناسایی می‌شود، افزود: باید کاری کنیم که اقدامات پیشگیرانه باشد با این وجود ما در حال ارزیابی موضوع هستیم.

وزیر اقتصاد تاکید کرد: درباره‌ بخشی از اقدامات که وثیقه دارد، نگرانی وجود ندارد، اما دغدغه‌ ما در جایی است که وثیقه وجود ندارد، با این وجود اموال این افراد شناسایی شده و امیدواریم هرچه زودتر مشکل حل شود.

وزیر امور اقتصادی و دارایی همچنین اظهار امیدواری کرد که لایحه‌ ارزش‌گذاری پول ملی که پیش‌نویس آن از سوی بانک مرکزی تهیه و به دولت ارائه شده است، مهرماه در کمیسیون اقتصاد دولت نهایی شده و به مجلس شورای اسلامی ارائه ‌شود.

حسینی با اشاره به موضوع طرح تحول بانکی که هم‌اکنون دولت پیگیر آن است، گفت: موضوع زیرساخت‌های فنی و بانکداری الکترونیک در این طرح به‌طور جدی مورد توجه است، البته امروز تقریبا همه بانک‌ها در پرداخت‌ الکترونیک مشکلی ندارند و به این سمت حرکت کرده‌اند.

وی افزود: پس از واریز یارانه‌ها در چند ساعت 18 میلیون خانوار بدون کمترین نقصان یارانه‌ خود را دریافت می‌کنند. هم‌چنین بانک اطلاعاتی مشتریان راه‌اندازی شده، اگرچه تکمیل نشده است.

وی دومحور مهم طرح تحول بانکی را استفاده از ظرفیت بانکداری اسلامی و ساماندهی حوزه‌ قرض‌الحسنه دانست و افزود: در گذشته کمتر از 50 درصد منابع قرض‌الحسنه صرف اعطای تسهیلاتی می‌شد، اما امروز این رقم به 70 درصد هم رسیده است.

وی توسعه‌ بانکداری اسلامی و تقویت نظام نظارتی را از دیگر محورهای طرح تحول بانکی دانست و گفت: این طرح هم‌اکنون در حال جمع‌بندی است و امیدواریم کار آن در کارگروه مورد نظر در پاییز به نتیجه‌ نهایی برسد.

- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

رئیس سازمان حسابرسی با اعلام چگونگی اختلاس بانکی حدود ۳ هزار میلیارد تومانی، این حجم از اختلاس را بی‌سابقه دانست و گفت: در این اختلاس‌ها که عمده آن در سال ۸۹ و امسال رخ داد، نمی توان یک بانک را مقصر اعلام کرد و این موضوع به بررسی های قضایی نیاز دارد.

در پی اعلام اختلاس حدود ۳ هزار میلیارد تومانی در بانک صادرات توسط موسس بانک آریا و خریدار سهام شرکت‌هایی مانند شرکت مشمول اصل ۴۴ فولاد خوزستان‌، در حالی مدیرعامل بانک صادرات و رئیس سازمان بازرسی مواضع خود را اعلام کردند که اکبر سهیلی‌پور رئیس سازمان حسابرسی هم که مسئولیت حسابرسی این بانک و دیگر بانک‌ها و حدود هزار شرکت دیگر را به عهده دارد، چگونگی این اختلاس بی‌سابقه را اعلام کرد اما گفت نمی‌توان فقط بانک صادرات و یا ۷ بانک دیگر را مقصر دانست و این موضوع باید توسط دستگاه قضایی بررسی و اعلام شود.

وی در مصاحبه با فارس، از همه بانک‌ها و شرکت‌ها خواست به منظور جلوگیری از تکرار چنین موارد نظام حسابرسی داخلی و کنترل داخلی را بروز و تقویت کنند.

***

 موضوع اختلاس بانکی ۳ هزار میلیارد تومانی از نظر شما که رئیس سازمان حسابرسی هستید از چه قرار است؟

از قرار معلوم شخصی که مرتکب این اختلاس شده از طریق یکی از شعب بانک صادرات و با گرفتن مشاوران و کارشناسان بانکی اقدام به تهیه اعتبار اسنادی خارج از عرف بانک‌داری، خارج از سیستم نرم‌افزاری بانک و حدود اختیارات و بدون ثبت در دفاتر و مسئولیت شعبه، البته با دادن رشوه یک میلیارد تومانی به رئیس شعبه می‌کند. در حالی که طبق اعلام بانک صادرات برای صدور اسناد اعتباری بیش از دو میلیارد تومان باید تاییدیه مرکز هم دریافت می‌شد. به هرحال شخص اختلاس‌کننده با دریافت این اسناد اعتباری اقدام به واگذاری و تنزیل در ۷ بانک دیگر کرده و در سر رسید هم با گرفتن اعتبار بیشتر نسبت به تسویه اسناد قبلی اقدام می‌کرد و به همین دلیل حجم اختلاس به ۳ هزار میلیارد تومان رسیده است‌.

این اختلاس چگونه برملا و سازمان حسابرسی از چه زمانی متوجه آن شد؟

با بررسی شماره سریال قراردادها و همچنین بررسی و تحلیل حجم اعتبارات و تناسب میزان کارمزدها‌، کارکنان و مسئولان بانک صادرات متوجه این موضوع می‌شوند. عمده این قضیه هم در سال مالی ۸۹ و جاری رخ داده که به دلیل جعل و تبانی عدم انعکاس رویدادها در دفاتر و عدم دریافت اطلاعات توسط سازمان حسابرسی، بعد از رخ دادن آن متوجه شدیم.

هم اکنون برخی از خود و دیگران می‌پرسند این حجم از نقدینگی کجاست؟

مرتکب این اختلاس بعد از تاسیس بانک آریا از طریق آورده نقدی ۱۰ درصدی خود و منابع مالی مردمی و دیگران‌، اقدام به خریداری شرکت‌هایی مانند فولاد خوزستان، تراورس و اکسین می‌کند. در این میان با بریز و بپاش‌هایی هم که در شرکت فولاد خوزستان کرده موجب گرفتاری‌های بیشتری شده است.

با توجه به سرمایه بیش از دو هزار میلیارد تومانی بانک صادرات و حجم اختلاس‌، اختلالی در صورت‌های مالی این بانک حاضر  در بورس به‌وجود نمی‌آید؟

با توجه به نوع عمل اختلاس‌کننده و پیچیدگی‌هایی که در آن وجود دارد و همچنین جعلی بودن اعتبار و نیز نقش سایر بانک‌ها برای تامین، آثار مالی آنها بر صورت‌های مالی بانک صادرات باید ابتدا حکم قضایی اخذ و سپس در مورد آثار مالی آنها نسبت به صورت‌های مالی بانک مذکور تصمیم‌گیری شود.

آیا تاکنون چنین حجمی از اختلاس وجود داشت؟

خیر. این اختلاس در کشور بی‌سابقه بود.

آیا این اختلاس در گزارش حسابرسی بانک صادرات و دیگر بانک‌های مرتبط لحاظ خواهد شد؟

آثار مالی این موضوع باید مورد بررسی قرار گیرد. در صورت تاثیر در صورت‌های مالی مطالب در گزارش‌های حسابرسی آورده می‌شود.

از نظر شما مقصر اصلی می‌تواند بانک صادرات باشد؟

خیر. در این مرحله قضاوت کردن نمی‌تواند درست باشد. چون به گفته مسئولان این بانک، امضاء رئیس شعبه غیرمجاز بوده و باید توسط دیگر بانک‌ها مورد بررسی قرار می‌گرفت. بانک‌ها هم اعلام کرده‌اند به هرحال این اسناد جعلی از سوی بانک صادرات صادر شده. بنابراین اعلام مقصر یا مقصران اصلی به عهده دستگاه قضایی است.

سازمان حسابرسی چه توصیه و هشداری برای عدم تکرار چنین مواردی دارد؟

در این رابطه نه تنها به بانک‌ها بلکه به همه شرکت‌ها توصیه می‌شود حتماً نسبت به تقویت نظام‌های حسابرسی داخلی و کنترل داخلی و بروز کردن آن‌‌ها دائماً اقدام کرده و به کارکنان خود آموزش‌های لازم در این‌گونه موارد بدهند. چون همان‌طوری‌که در سمینار تقلب سال گذشته مطرح کردم با اطلاعات دیروز نمی‌توان حسابرسی کرد. ضمن اینکه باید مقررات بانکی هم باید اصلاح شود.

از طرف دیگر با توجه به اینکه برخی از کارکنان بانک‌ها و شرکت‌ها روال کاری و چگونگی بررسی‌ها را می‌دانند‌‌، به حسابرسان هم توصیه می‌شود طوری عمل کنند که در صورت بروز موارد مشابه شرایط کشف آن فراهم شود.

اس ام اس و پیام تبریک روز ولنتاین، متن های زیبا تبریک ولنتاین به همسر و دوست

دانلود رایگان مجموعه کارت ویزیت لایه باز فوق العاده زیبا / بیش از 2000 کارت ویزیت رنگارنگ و حرفه ای

مقایسه ی روز /  گران‌ترین و ارزان‌ترین خودرو‌های بازار ایران کدامند؟ با عکس

سرگرمی قشنگ اینکه اگه زنای سلبریتی‌، مرد بودن چه شکلی می‌شدند؟خخخ

تست شخصیت شناسی جدید و واقعی ؛ کدوم حیوان را زودتر می‌بینی؟؟

چطوری یک پست وایرال با کیفیت در اینستاگرام بنویسیم؟

علی ضیا و حقیقت هایی که به کام مسئولین تلخ بوده است!!